Lisää organisaatio

    Tarvitaanko yli 3 000 euron käteismaksuun henkilöllisyystodistus?

    EU:n rahanpesusääntöjen alempi raja.

    Vastattu: Tarkistettu:

    Lyhyt vastaus

    EU:n rahanpesuasetuksen mukaan 10.7.2027 alkaen tavaroita tai palveluja myyvien yritysten on tunnistettava asiakas ja tarkistettava tämän henkilöllisyys, kun yksittäinen tai toisiinsa liittyvät satunnaiset käteismaksut ovat vähintään 3 000 euroa. Verkkouutiset korostaa, ettei kyse ole kiellosta: voit yhä maksaa, mutta sinulta voidaan pyytää virallinen henkilöllisyystodistus. Vähintään 10 000 euron käteismaksut eivät liiketoiminnassa ole sallittuja lainkaan.

    Käytännön: Viestintä, raha, palvelut

    Miksi

    1. Verkkouutisten mukaan EU-asetuksessa on 3 000 euron tunnistamisraja.
    2. Maksaminen on yhä mahdollista, mutta henkilöllisyystodistusta voidaan pyytää.
    3. Säännöt ovat voimassa 10.7.2027 alkaen.

    Lisätietoja

    Tyypillisiä tapauksia ovat käteisellä ostetut autot, korut, remontit ja muut arvokkaat tavarat tai palvelut.

    Vinkki

    Ota mukaan passi tai henkilökortti, jos aiot tehdä suuren käteisoston.

    Mikä voi vaihdella

    Yritykset voivat joissakin tapauksissa pyytää henkilöllisyystodistusta jo nykyisten rahanpesusääntöjen perusteella.

    Yleinen väärinkäsitys

    3 000 euron käteismaksu kielletään.

    Näin asia todella on

    Se on sallittu, mutta myyjän on tarkistettava henkilöllisyytesi.

    Myös näitä kysytään

    • Onko käteismaksuille yläraja?
    • Kelpaako 500 euron seteli vielä?
    • Saako kauppa kieltäytyä käteisestä?

    Lähteet

    Vastaus on suuntaa antava. Maksamisen säännöt ja maksut muuttuvat, joten tarkista tiedot virallisista lähteistä tai pankistasi.

    Käytännön: Viestintä, raha, palvelut
    Ohje